Naše pravidla AML a ověřování hráčů

Na této stránce vysvětluje náš compliance tým, jak Joker8 Casino plní povinnosti v oblasti prevence praní peněz (AML) a ověřování totožnosti (KYC), kdy od vás potřebujeme dokumenty a co se stane, pokud je nedoložíte.

Náš závazek k pravidlům AML

Joker8 Casino provozuje společnost Joker8 N.V. pod licencí Anjouan č. ALSI-2024051073-FI4. Podle této licence jsme povinni aktivně předcházet tomu, aby naši platformu kdokoli využíval k praní peněz, financování terorismu nebo jiné nedovolené činnosti. Tato povinnost pro nás není formální položkou, ale součástí každodenního provozu.

Dodržujeme přiměřenost založenou na riziku (risk-based approach). Každý účet posuzujeme s ohledem na výši vkladů, země, platební metody a chování hráče. Interní postupy pravidelně aktualizujeme tak, aby odpovídaly požadavkům našeho licenčního orgánu i mezinárodním standardům FATF.

Kdy vás ověřujeme a proč

Ověření (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci kontrolujeme základní údaje a zemi vašeho bydliště, před prvním výběrem požadujeme plnou dokumentaci a při překročení stanovených transakčních limitů provádíme dodatečnou kontrolu. Vždy, když to rizikový profil účtu vyžaduje, můžeme ověření rozšířit.

Dokumenty, které požadujeme

Pro úspěšné ověření potřebujeme tři typy dokumentů. Vše musí být platné, čitelné a vaše.

• Úředně vydaný průkaz totožnosti s fotografií: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz.
• Doklad o adrese, ne starší než 3 měsíce: faktura za energie, telefon, výpis z bankovního účtu nebo potvrzení o bydliště.
• Doklad o vlastnictví platební metody: fotografie platební karty (zakryté střední číslice a CVV), potvrzení e-peněženky nebo výpis krypto peněženky.

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme záměrně zjednodušili, aby většina hráčů prošla ověřením během několika hodin. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu v sekci Dokumenty.

• 1. V profilu vyberete typ dokumentu a nahrajete ostrou fotografii nebo sken celého dokumentu.
• 2. Náš compliance tým dokument zkontroluje, obvykle do 24 hodin.
• 3. Pokud je vše v pořádku, obdržíte e-mail a profil se aktualizuje na stav Ověřeno.
• 4. Pokud něco chybí, kontaktujeme vás s konkrétním požadavkem.
• 5. Po schválení můžete bez omezení žádat o výběry.

Jak chráníme vaše dokumenty

Veškeré nahrané dokumenty ukládáme šifrované na zabezpečených serverech. Přístup k nim má výhradně omezený počet našich zaměstnanců z oddělení compliance, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům a nerozesíláme je e-mailem ani jinými nešifrovanými kanály.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

V určitých situacích nás licenční povinnost nutí doložit původ peněz, kterými na účet hrazené vklady (source of funds). Typicky jde o hráče, jejichž vklady jsou ve srovnání s deklarovaným profilem neobvykle vysoké, nebo o výběry nad 125 000 CZK.

Doklad může zahrnovat potvrzení o příjmu ze zaměstnání, daňové přiznání, výpis z účtu nebo smlouvu o prodeji nemovitosti. Nejde o zpochybnění vaší poctivosti, ale o zákonnou kontrolu, kterou musíme provést u každého účtu splňujícího riziková kritéria. Vaše údaje posuzujeme důvěrně a používáme je pouze pro účely AML.

Jak sledujeme vaše transakce

Každý vklad i výběr na naší platformě prochází automatizovaným monitorovacím systémem, který vyhledává neobvyklé vzorce chování. Jako hráč to ve většině případů nepoznáte, protože kontrola probíhá na pozadí.

Základní transakční pravidla

Naše limity a podmínky výběrů jsou přesně dané a platí pro všechny hráče stejně.